書籍「同族会社のための生命保険」｜専門特化した税理士・会計士への相談なら辻・本郷税理士法人

平成4年

本郷会計事務所（現、辻・本郷 税理士法人）入所

～ 現在に至る

統括部長として保険専門、オーナー企業、相続、事業承継の各チームを統括。
"オーナー企業の法人税だけでなく、オーナー個人の所得税対策、相続税対策、事業承継対策といった広角的な観点でコンサルティングプランを立案している。
銀行、証券会社、保険会社といった金融機関本部の顧問、顧客向けセミナーも多数行っている。「生命保険有効活用相談シート集」「かしこい相続・贈与の節税常識」「相続税実践アドバイス」「国際相続ハンドブックＱ＆Ａ」「同族会社のための生命保険」など著書多数。

仕事柄、税理士として中堅・中小企業に接していると「もっと早く、このお客様と知り合えていたら...」と、ホゾをかむ場面が少なくありません。・・・たとえば・・・
・社長が亡くなり相談に来るケース、せめて借金に見合う生命保険に加入していれば...連帯保証で残された家族が破綻。
・経営状況が悪化してから相談に来るケース、なんで経営状況が良い時に適正な節税で内部留保を作っておかなかったんだろう...資金繰り、利益計上が出来ず倒産。
・相続が発生してから相談に来るケース、なんで生前に遺言を書いておかなかったんだろう...遺産分割訴訟で長男の事業承継が困難。
このようなことがおきないように、「少しでも多くの方に情報を発信したい！」この思いで、今回は生命保険にフォーカスして中堅・中小企業の社長様に「絶対に知っておいて欲しい」ことを書きました。
良きアドバイザーとの出会いが会社や社長、ご家族の未来を切り開きます。

昭和63年4月

大学卒業後、大手生命保険会社入社、個人営業、
FP関連業務、代理店営業を経験

平成17年

辻・本郷 税理士法人入所

～ 現在に至る

大手生命保険会社で培った現場での経験は宝。保険業界の表も裏も知っているからこそ、分かる保険の仕組みがあります。保険商品を常にお客様の立場から見て、分析し、お客様の為にを第一に考えております。顧客向けセミナーも数多く開催。「生命保険有効活用相談シート集」「かしこい相続・贈与の節税常識」「相続税実践アドバイス」「国際相続ハンドブックＱ＆Ａ」「同族会社のための生命保険」など著書多数。

「保険って、分からない、難しい、嫌になる」と、よく言われます・・。
基本の商品の仕組みは思っているより簡単なのですが、そのベース部分に諸々の装飾品をつけてジャラジャラしていますから、結果何がなんだか分からない姿となっているのです。それをなるべく分かりやすく、丸裸にするのが目的（これはセクハラか？）の本です。
今回、ターゲットを絞って、「同族会社のため」としていますが、実はこれがポイントです。
もちろん、保険としての基本の仕組みは同族会社だろうが、上場会社だろうが、あるいは個人契約であろうが、変わりはないのですが、保険契約の主体が誰になるのかによって、選ぶ商品が全く異なるのです。ここのところが保険が難しいと思われる理由のひとつかもしれません。
つまり誰が契約するのか、誰を対象にするのかによって、契約の目的が変わります。目的が変わると、選ぶべき商品も変わります。いえ、いえ、変わらないとおかしいのです。ところが、実際のところ、その区別なく契約しているケースが多いことに驚きます。
この本は、同族会社の経営者の方にとっての保険の選び方を書いています。ただ保険の仕組みの部分は同族会社の方だけではなく、だれでも共通です。多くの方の参考になれば、とても嬉しいです。